当前，财富管理行业出现了一些新的趋势，高净值家庭寻找有效财富配置途径的需求日益迫切。但同时，在海外经济政治形势的风云变幻，国内经济增长进入新常态的背景下，财富管理行业也面临空前挑战。因此，只有深入研究市场趋势，顺势而为，才能以从容的姿态决胜未来。财富规划三阶模型，解决高净值客户的财富配置难题。

模型包含三个阶段：

第一阶段，顶层设计定框架：

在顶层设计框架里，我们将高净值客户需要面对的三大风险（保障风险、市场风险、成就风险），与三类特定资产（防御性资产、市场性资产、进攻性资产）进行精准匹配，以实现对三类风险的全面抵御。

第二阶段，市场分析定策略：

在大类资产分析系统中，我们参照当前的经济周期，结合各类资产的风险收益属性，对市场性资产进行细化配置。

第三阶段，量身规划定方案：

最终我们将按照生命周期理论，结合投资者的职业特征、家庭情况以及资产状况，提供精细化、定制化的产品配置策略。